As fraudes empresariais estão mais presentes no mundo corporativo do que se imagina. 62% das empresas brasileiras sofreram alguma situação do tipo em 2022, segundo levantamento da empresa britânica de consultoria e auditoria PwC.
Consequências financeiras e até criminais podem minar a saúde de uma empresa e a atuação de seus gestores em meio ao mercado, mas apesar da taxa alarmante, algumas atitudes básicas, como a simples consulta de um CNPJ (Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica), podem poupar muitos problemas.
Como acontecem as fraudes empresariais?
Hoje em dia, não é difícil se deparar com golpistas que usam o CNPJ para fazer transações e se aproveitar do nome de uma empresa.
As fraudes são surpreendentemente descomplicadas de se cometer, já que exigem poucas informações que podem passar despercebidas. Por isso, é importante ficar de olho e conhecer os principais tipos de infrações:
- Boletos falsos: golpistas abrem contas PJ (pessoa jurídica), substituem o nome fantasia pelo o de uma empresa já existente e passam a cobrar os clientes como se fosse a companhia em questão
- Sites falsos: fraudadores criam réplicas de sites de grandes empresas para vender seus produtos e serviços que nunca chegarão ao consumidor, além de armazenam informações pessoais das pessoas lesadas
- MEI (Microempreendedor Individual): também com a técnica de sites falsos, desta vez como empresas de finanças, o objetivo é cobrar pela abertura do MEI (que é gratuita) e usar os dados das pessoas para a aplicação de novos golpes
- Falsa fiscalização: os golpistas se passam como agentes de fiscalização para terem acesso a registros financeiros e dados sensíveis de uma empresa, criando irregularidades que não existem para que os empreendedores paguem multa sob ameaça de consequências legais ou interdição
- Guia do Simples Nacional falsificada: para falsificar a Guia do Simples Nacional, os infratores emitem reproduções do DAS (Documento de Arrecadação do Simples Nacional) com todos os símbolos e termos do órgão verdadeiro; também solicitam pagamento que é direcionado a uma empresa fantasma, geralmente com o nome de “SIMPLES PAGAMENTO ONLINE LTDA”, e ainda cobram multas abusivas sobre o valor
Quais as consequências das fraudes empresariais?
Uma pesquisa da McKinsey, especialista global em consultoria, aponta que empresas da América Latina já perderam cerca de 130 bilhões de dólares por causa de fraudes empresariais. 32% das companhias do Brasil admitem que as fraudes liquidaram mais de 10% da geração de caixa operacional.
Isso significa que o principal problema dos golpes corporativos e o que mais preocupa os empresários é a perda de dinheiro – mas não é o único.
As práticas ilícitas cometidas sob um CNPJ específico podem acarretar em responsabilização legal aos verdadeiros donos ou, no mínimo, muita dor de cabeça para consertar todo o estrago feito.
A credibilidade da empresa também fica fragilizada, já que, de um jeito ou de outro, teve seu nome envolvido com infrações que prejudicam pessoas inocentes.
Consulta de CNPJ
A consulta de CNPJ é uma das formas mais básicas e eficientes de se proteger contra fraudes empresariais.
A intenção é verificar informações importantes de uma empresa, como inscrição na Junta Comercial e INSS (Instituto Nacional do Seguro Social), atividades na Receita Federal, alvará de funcionamento, dados pessoais do donos e/ou sócios, ações judiciais, entre outras,
O status também é um indicativo importantíssimo para conferir a situação cadastral e conduta do CNPJ. São eles:
- Ativo: regularizado, em operação e sem pendências
- Ativo não regular: em operação, mas com pendências
- Nulo: anulado por fraudes ou erros na declaração do Imposto de Renda
- Suspenso: obrigações fiscais não cumpridas
- Inapto: omissões de processos obrigatórios por dois anos seguidos
- Baixado: por baixa voluntária ou transgressões fiscais, o CNPJ não existe mais e não pode ser recuperado
Consulta de CNPJ no Serasa Experian
O Serasa é um dos maiores órgãos de proteção de crédito do Brasil, sendo o Serasa Experian o braço dedicado especialmente aos empreendedores.
Ao consultar o CNPJ no Serasa, é possível obter um relatório completo com dados pessoais dos responsáveis pela empresa, CNAE (Classificação Nacional das Atividades Econômicas), pontuação de chance para pagamento de contas (score), limite de crédito de pessoa jurídica, renda estimada de pessoa física, histórico de dívidas, cheques, antecessores, ações judiciais, protestos e falências.
Com essas informações, é possível analisar examinar a empresa consultada e tomar decisões que mais façam sentido a determinado propósito – seja estabelecer estratégias para uma possível contratação ou parceria ou simplesmente se manter bem longe da companhia em questão.
Como consultar um CNPJ no Serasa?
O procedimento é simples, rápido e pode ser feito sem sair de casa. Siga os passos:
- Faça seu cadastro gratuito no site do Serasa Experian com as informações pedidas na tela
- Entre na conta com login e senha
- Compre um dos Pacotes de Crédito
- Acesse a página “Produto de Consulta” e selecione o tipo de consulta de CNPJ (confirmação cadastral, identificador de dívidas, relatório intermediário ou relatório completo)
Os Pacotes de Crédito custam de R$ 150 a R$ 990, com descontos progressivos de 5% a 25% nos valores de cobrança da consulta. Quanto mais créditos, mais vezes o serviço pode ser utilizado.
O monitoramento de CNPJ – adquirido por plano pós-pago semestral ou anual – também é recomendado para sempre ficar a par do que acontece com uma empresa parceira ou fornecedora.
Um alerta é emitido a cada vez que há atualizações cadastrais ou na classe de risco, inclusão/exclusão de dívidas vencidas negativadas, inclusão/exclusão de ações judiciais, inclusão/exclusão de protestos, inclusão ou baixa de cheques sem fundo e solicitação de falência ou recuperação judicial.
Prevenção é o melhor método de segurança
A modernização crescente do mercado ajuda em sua expansão, mas também incentiva a sofisticação das fraudes. Por mais que os golpes estejam cada vez mais diferenciados e detalhados, ainda é possível se proteger através da prevenção.
Antes de qualquer acordo ou compra, é essencial que o CNPJ de uma empresa seja consultado e cuidadosamente analisado para diminuir as chances de ciladas que podem custar os lucros, o caixa e a reputação de um negócio.
