Investir em ativos que proporcionam renda passiva, como dividendos, é uma estratégia eficaz para construir um portfólio financeiro sólido e alcançar a independência financeira. Neste artigo, vamos abordar como ter uma carteira voltada para receber dividendos, destacando duas opções atraentes: Fundos Imobiliários (FIIs) e os Fundos de Investimento do Agronegócio (FIAGROS).
O Poder dos Dividendos
Os dividendos são uma parcela dos lucros distribuídos pelas empresas aos acionistas como forma de remunerá-los pela participação na empresa. No caso dos Fundos Imobiliários e FIAGROS, a lógica é similar, pois ambos têm como objetivo distribuir rendimentos mensais gerados pelos ativos que compõem sua carteira.
Os Fundos Imobiliários são constituídos por diversos investidores, que juntos formam um patrimônio líquido destinado à aquisição, construção e gestão de empreendimentos imobiliários, como shoppings, escritórios, galpões logísticos, entre outros. A receita gerada pelos imóveis é distribuída periodicamente aos cotistas sob a forma de dividendos.
Já os FIAGROS, regulamentados em 2019, têm como foco o agronegócio. Eles são compostos por ativos relacionados ao setor, em sua maioria com títulos do agronegócio e agroindústrias (CRAs – Certificado de Recebíveis do Agronegócio). Da mesma forma que os FIIs, os FIAGROS também visam a distribuição de rendimentos aos cotistas e apesar de recentes comparados com os FIIs, os FIAGROS ficaram conhecidos pelo altos dividendos pagos aos cotistas.
Como Construir uma Carteira para Receber Dividendos
- Defina seus Objetivos Financeiros
Antes de investir, é fundamental estabelecer seus objetivos financeiros. Pergunte-se: qual é a finalidade dos dividendos recebidos? Será para complementar a renda atual, para formar uma reserva de emergência ou para o longo prazo, como aposentadoria? Com base nisso, você poderá determinar o volume de recursos a ser investido.
- Diversificação da Carteira
A diversificação é uma estratégia inteligente ao investir em FIIs e FIAGROS. Ao espalhar seus recursos em diversos ativos, você reduzirá os riscos inerentes a cada investimento individual e aumentará as chances de obter um retorno estável ao longo do tempo.
- Avalie o Desempenho dos Fundos
Antes de escolher um Fundo Imobiliário ou FIAGRO, analise seu histórico de desempenho. Verifique a consistência dos dividendos distribuídos, a valorização das cotas e a qualidade dos ativos que compõem a carteira do fundo. O auxílio de um profissional do mercado financeiro pode ser valioso nessa etapa.
- Setores dos FIIs e FIAGROS
Dentro dos Fundos Imobiliários, existem diferentes setores que você pode considerar, como:
Fundos de Shoppings: Investem em shopping centers e recebem receitas provenientes dos aluguéis das lojas.
Fundos de Logística: Concentram-se em galpões e centros de distribuição, beneficiando-se do crescimento do e-commerce.
Fundos de Escritórios: Direcionam seus recursos para prédios comerciais e escritórios, tendo como principais fontes de receita os aluguéis e rendas de contratos de locação.
Fundos de Papel: Os Fundos de Papel, também conhecidos como Fundos de Recebíveis, são compostos por títulos e valores mobiliários de renda fixa do setor imobiliário. Esses títulos podem incluir Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e Letras de Crédito Imobiliário (LCIs). A principal fonte de renda desses fundos são os juros e correções monetárias recebidos dos emissores desses títulos. Como a rentabilidade está atrelada a operações de crédito imobiliário, eles podem oferecer bons rendimentos e estabilidade.
Fundos Imobiliários de outros setores também existem, como FIIs de Hotéis, Agências bancárias, Hospitais, entre outros. A diversidade ajuda na construção de uma carteira de dividendos que não depende de um único setor da economia, diminuindo o risco e garantindo um rendimento mensal estável.
Em relação aos FIAGROS, a variedade é menor. Eles investem, em sua maioria, em títulos privados para o agronegócio, os CRAs. Os recursos podem ser destinados a empresas em diversos setores do agro, que incluem:
Agricultura: Investem em propriedades rurais destinadas à produção agrícola, como cultivo de grãos.
Pecuária: Concentram-se em ativos relacionados à criação de animais para fins comerciais.
Agroindústria: Envolvem empresas que processam e comercializam produtos agrícolas, agregando valor ao setor.
- Atenção à Gestão dos Fundos
A qualidade da gestão é crucial para o sucesso de um Fundo Imobiliário ou FIAGRO. Pesquise sobre a empresa gestora do fundo, sua experiência, histórico de performance e reputação no mercado.
A Importância de uma Carteira Diversificada para Recebimento de Dividendos
Construir uma carteira de investimentos voltada para receber dividendos é uma estratégia sólida para quem busca uma fonte estável de renda passiva. Os Fundos Imobiliários e FIAGROS são opções interessantes nesse contexto, pois distribuem rendimentos periódicos aos cotistas provenientes dos aluguéis e receitas do agronegócio, respectivamente.
Ao combinar Fundos Imobiliários e Fundos de Investimento do Agronegócio de setores diferentes, o investidor tem a oportunidade de aproveitar diferentes oportunidades de mercado, alcançar consistência nos rendimentos e manter-se resiliente diante de mudanças econômicas ou regulatórias.
A diversificação proporciona estabilidade, permite aproveitar oportunidades, protege contra oscilações e aumenta a flexibilidade para atender a diferentes objetivos financeiros.
Lembre-se sempre de buscar orientação financeira adequada e acompanhar de perto sua carteira, ajustando-a conforme necessário para atingir seus objetivos financeiros.