Conheça os investimentos coletivos e entenda como diversificar a sua carteira

Investimentos alternativos oferecem uma maneira de diversificar a carteira além dos ativos tradicionais, como ações e títulos. Eles englobam uma variedade de opções, cada um com características e riscos próprios.

Explorando esses investimentos, você consegue acessar oportunidades que podem não estar disponíveis nos mercados tradicionais. Isso pode incluir maior potencial de retorno, mas também exige uma análise cuidadosa das particularidades de cada ativo e da sua tolerância ao risco.

Neste artigo, vamos falar sobre como os investimentos coletivos oferecem uma oportunidade única para os investidores diversificarem suas carteiras e equilibrarem a exposição ao risco, sem comprometer a busca por maiores rentabilidades.

Além disso, também vamos explicar como essa combinação estratégica pode ajudar a construir uma base sólida para o crescimento sustentável do seu patrimônio a longo prazo.

O que são investimentos coletivos?

Investimentos coletivos são basicamente uma forma moderna de captação de recursos no qual várias pessoas se juntam para investir em diferentes projetos, geralmente por meio de plataformas digitais.

Diferente do crowdfunding tradicional, onde se faz doações para causas específicas, essa modalidade abre oportunidades de investimento, anteriormente acessíveis apenas a grandes investidores, permitindo retornos financeiros para todas as partes envolvidas.

A ideia central do investimento coletivo é a juntar pequenas quantias de dinheiro de diversos investidores, viabilizando o financiamento colaborativo de diversos projetos em diferentes setores.

Investir em projetos concretos através do investimento coletivo, como empreendimentos imobiliários, por exemplo, não só busca retornos financeiros, mas também oferece a chance de contribuir para o crescimento econômico e social. Esses investimentos podem criar empregos, promover o desenvolvimento local e incentivar a inovação em várias áreas.

Como os investimentos coletivos funcionam?

O investimento coletivo acontece por meio de plataformas específicas para essa finalidade. Nessas plataformas, os investidores podem explorar diversas oportunidades e obter as informações necessárias através de prospectos para escolher que tipo de investimentos querem conter nas carteiras.

Essas plataformas geralmente passam por um processo rigoroso de seleção para definir quais projetos serão oferecidos aos investidores. Por isso, é essencial optar por uma plataforma confiável e com boa reputação antes de investir.

Após a seleção dos projetos, você pode escolher aqueles que mais se adequam aos seus objetivos e perfil de risco, e depois de realizado o investimento, acompanhar o desenvolvimento do projeto e, ao final do período acordado, receber os lucros conforme os termos estabelecidos no contrato.

Vantagens de investir em investimentos coletivos

Nesta seção, vamos falar um pouco sobre as vantagens de se investir no mercado de investimentos coletivos.

Menor burocracia

Investir em investimentos coletivos simplifica o processo, já que tudo é feito online, eliminando a necessidade de enfrentar burocracias complexas. Com todas as informações disponíveis em um único local, você pode investir de forma rápida e eficiente, sem precisar sair de casa.

Baixo investimento inicial

Além da facilidade, os investimentos coletivos exigem um capital inicial bem menor em comparação com os investimentos tradicionais, na INCO, por exemplo, qualquer pessoa física, maior de 18 anos, capaz, que tenha CPF ativo e que não seja politicamente exposta pode investir na plataforma por apenas R$500,00.

Isso permite que mais pessoas tenham acesso a oportunidades de investimento inovadoras e exclusivas, que antes estavam fora de seu alcance.

Acesso a grandes oportunidades

Uma vantagem importante dos investimentos coletivos é a possibilidade de acessar oportunidades novas e exclusivas, muitas vezes indisponíveis em outros mercados. Isso oferece aos investidores a chance de diversificar suas carteiras e, potencialmente, alcançar retornos maiores.

Diversificação de carteira

A diversificação é importante para reduzir riscos, e os investimentos coletivos tornam isso mais fácil. Quando você coloca seu dinheiro em diferentes projetos e setores, consegue minimizar a exposição a riscos e proteger seus investimentos contra variações do mercado.

Ausência de taxas

Outro benefício é que os investimentos coletivos geralmente não cobram taxas comuns em outras modalidades, como a taxa de administração, permitindo que os investidores mantenham uma maior parte de seus lucros potenciais. Além disso, essa ausência de taxas adicionais pode aumentar os ganhos ao longo do tempo.

Rentabilidade

Um ponto de sucesso dos investimentos coletivos é que geralmente eles tem rentabilidades maiores. Na INCO, por exemplo, existem rentabilidades de até 20% ao ano.

Como diversificar sua carteira com investimentos coletivos

Diversificar sua carteira com investimentos coletivos exige uma abordagem estratégica. Um método eficaz envolve a alocação cuidadosa de recursos em vários tipos de investimentos, visando reduzir riscos e otimizar os retornos.

Estabeleça seus objetivos de investimento

O primeiro passo é definir claramente seus objetivos de investimento e perfil de investidor. O perfil de investidor é uma classificação que busca identificar as características de cada pessoa em relação à sua disposição para investir e lidar com riscos nesse processo. Essa avaliação considera uma série de coisas, como a tolerância ao risco, os objetivos, o horizonte de investimento e a experiência prévia com investimentos.

Compreender suas metas e a tolerância ao risco é importante para orientar suas decisões sobre a alocação de capital, considerando fatores como o prazo do investimento e sua aceitação à mudanças.

Explore diferentes classes de ativos

Em seguida, é importante explorar as diversas classes de ativos disponíveis no mercado de investimentos coletivos. Isso pode incluir setores como imobiliário, tecnologia, energia renovável, entre outros. Diversificar o capital entre essas diferentes classes ajuda a diminuir a exposição a riscos concentrados em um único setor.

Diversificação por estágio de desenvolvimento

A diversificação por estágio de desenvolvimento do projeto também é uma estratégia chave para mitigar riscos. Investir em uma combinação de startups, empresas em expansão e projetos mais consolidados, por exemplo, oferece um equilíbrio maior entre o potencial de crescimento e estabilidade da carteira.

Diversificação geográfica

Outro fator a considerar é a diversificação geográfica. Investir em projetos em várias regiões pode proteger sua carteira contra riscos específicos de um mercado e aproveitar as oportunidades de crescimento em diferentes economias.

Utilize plataformas confiáveis

Escolher plataformas de investimento coletivo confiáveis é essencial para acessar uma ampla variedade de oportunidades. Certifique-se de optar por plataformas que ofereçam uma seleção diversificada de projetos e suporte robusto para os investidores.

Acompanhe sua carteira regularmente

Finalmente, é importante monitorar sua carteira regularmente e ajustar a alocação de recursos conforme necessário. O mercado de investimentos é dinâmico, e estar atento às mudanças e novas oportunidades é fundamental para maximizar seus investimentos e alcançar suas metas financeiras a longo prazo.

Equilibrando risco e retorno: o segredo dos investimentos coletivos

Investir pode ser bem lucrativo quando feito com estudo e cuidado, mas é fundamental considerar os riscos envolvidos em qualquer mercado.

A busca por um equilíbrio entre risco e retorno é uma constante para muitos investidores. Nesse cenário, os investimentos coletivos se destacam como uma solução eficaz, já que tem como uma de suas maiores vantagens a diversificação. 

Além disso, como mencionamos, esses investimentos oferecem acesso a uma ampla gama de oportunidades, o que permite que os investidores explorem diferentes setores, como imobiliário, tecnologia, infraestrutura, entre outros, o que ajuda a equilibrar a carteira.

Outro ponto importante é a gestão profissional que muitas plataformas de investimento coletivo oferecem. Com equipes de especialistas que analisam e gerenciam os projetos, os investidores contam com uma camada extra de segurança e potencializam seus retornos ao mesmo tempo em que reduzem os riscos.

O processo, no entanto, não está isento de riscos. A possibilidade de perda do dinheiro investido ainda existe, porém, a maneira como você investe, diversifica, constrói a carteira e prioriza certos tipos de garantia, te ajuda a minimizar os riscos.

Como selecionar os melhores investimentos coletivos para investir

Agora que você já conhece as vantagens e o potencial dos investimentos coletivos, é o momento de começar a investir. Para te ajudar nisso, vamos detalhar os passos necessários para você iniciar com o pé direito!

Para investidores

Investir em investimentos coletivos é um processo totalmente online, que exige apenas acesso à internet para começar. O primeiro passo é escolher uma plataforma confiável para conduzir o investimento coletivo. Certifique-se de que a plataforma escolhida seja devidamente regulada pelo BACEN, como é o caso da INCO, por exemplo.

No caso da INCO, as oportunidades de investimentos disponibilizadas na plataforma são ofertas de crédito destinados exclusivamente a empresas terceiras. Cabe à INCO estruturar e disponibilizar cada uma dessas ofertas para que os investidores tenham uma experiência de investimento simples, transparente e acessível financeiramente.

Depois, é importante analisar os prospectos de investimento disponíveis, considerando fatores como retorno, prazo e riscos antes de firmar qualquer compromisso. Lembre-se de que o melhor investimento depende do seu perfil de investidor e dos seus objetivos financeiros. Avalie sua disponibilidade de capital e o horizonte de investimento ao revisar os projetos.

Após a realização do investimento, aguarde a confirmação da captação total do projeto. Acompanhe o progresso do projeto até o recebimento dos lucros, e considere diversificar sua carteira investindo em vários projetos.

Para empresas

O investimento coletivo também oferece uma excelente oportunidade para empresas, proporcionando acesso a um grupo diversificado de investidores e facilitando a captação de recursos. Em plataformas como a INCO, por exemplo, o processo para empresas é simplificado, com análise de crédito rápida e captação ágil.

Na INCO, as empresas ainda se beneficiam da exposição da marca, gestão dos investidores pela plataforma e taxas competitivas, além de contar com produtos de financiamento personalizados conforme suas necessidades específicas.

Tradicionalmente, os empreendedores que precisam de capital recorrem a bancos e empresas de capital de risco, um método que demanda muito tempo para aprovação de crédito, para apresentar plano de negócios, pesquisa de mercado, etc. Além disso, não há garantia de conseguir o empréstimo, e os empresários acabam pagando altas taxas de juros para as instituições financeiras.

Ademais, com os investimentos coletivos, é possível entregar uma agilidade que não existe nos meios tradicionais de financiamentos. Na INCO, por exemplo, captamos recursos por meio de empréstimos entre pessoas, sem exigência de controle dos investidores sobre o projeto, o que permite que a empresa se dedique à sua operação enquanto nós nos relacionamos com os investidores.

Atuamos em diversos mercados, com destaque para o setor imobiliário, mas também oferecendo soluções em áreas como crédito estudantil, venture capital, energia, agronegócio, etc.

Conclusão

O investimento coletivo é uma ferramenta poderosa para diversificar e equilibrar portfólios. Com sua acessibilidade, agilidade e potencial de retorno, ele abre novas oportunidades, democratizando o acesso a projetos de grande impacto.

Ao incorporar investimentos coletivos em suas estratégias, os investidores podem diminuir riscos, ampliar suas opções e aumentar seus ganhos. Da mesma forma, as empresas encontram uma fonte eficiente de financiamento, impulsionando o desenvolvimento de projetos inovadores e contribuindo para o crescimento econômico.

Se você deseja explorar as oportunidades oferecidas pelos investimentos coletivos, cadastre-se na plataforma da INCO e descubra as opções que melhor atendem às suas necessidades.