A sigla PLDFT significa Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. Em setores que lidam com movimentações financeiras, dados sensíveis e riscos regulatórios, esse termo é bastante utilizado, sendo presente na rotina de treinamentos de diversos profissionais.
Ter acesso a esse conhecimento é fundamental para o cumprimento da lei e para a reputação e a segurança de organizações que atuam em ambientes regulados, como bancos, seguradoras, corretoras, fintechs e até ONGs.
Neste artigo, você vai entender a importância dos cursos de PLDFT e para quem eles são destinados.
O que um curso de PLDFT aborda?
Um bom curso de PLDFT oferece uma visão abrangente sobre conceitos, leis e práticas envolvidos na prevenção a crimes financeiros. Entre os principais temas abordados, estão:
- Tipologias de lavagem de dinheiro;
- Canais de financiamento do terrorismo;
- Políticas internas de compliance;
- Due diligence de clientes (KYC);
- Identificação de operações suspeitas;
- Procedimentos de comunicação ao COAF.
Além da teoria, muitos cursos incluem estudos de caso, simulações e exercícios práticos que ajudam o aluno a aplicar o conteúdo em situações reais, tornando o aprendizado mais dinâmico e alinhado à realidade do mercado.
Como escolher um bom curso de PLDFT
Ao buscar um curso de PLDFT, é essencial verificar se o conteúdo está atualizado com a legislação vigente, como a CIRCULAR Nº 3.978, DE 23 DE JANEIRO DE 2020, além das normas do Banco Central, CVM, SUSEP e outros órgãos reguladores.
Dê preferência a instituições reconhecidas, com instrutores que tenham experiência prática na área de compliance, jurídico ou auditoria. Outro ponto importante é a metodologia: cursos que oferecem materiais complementares, apoio ao aluno e certificados válidos no mercado se destacam pela credibilidade.
Para quem o curso de PLDFT é essencial
O curso é indispensável para profissionais do setor financeiro, como:
- Bancários;
- Analistas de compliance;
- Auditores;
- Correspondentes bancários;
- Gestores de risco;
- Advogados;
- Contadores.
Além disso, também deve ser oferecido em empresas como seguradoras, corretoras, cooperativas de crédito e qualquer organização que esteja sujeita às normas de prevenção à lavagem de dinheiro.
E não para por aí: esse conhecimento é indispensável para colaboradores de empresas que fazem transações de alto valor ou possuem atuação internacional.
A importância e os benefícios de ter certificações de PLDFT
Ter uma certificação em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo é uma exigência do Banco Central do Brasil, já que ela comprova que o profissional possui conhecimentos atualizados sobre legislação, normas regulatórias e práticas eficazes para identificar, reportar e mitigar atividades ilícitas.
Esse tipo de preparação é valorizada por empresas que buscam fortalecer suas políticas de compliance e atender aos requisitos de órgãos reguladores como Banco Central, COAF, CVM e SUSEP.
Além disso, profissionais certificados transmitem mais confiança e credibilidade, o que se reflete diretamente na segurança jurídica e reputacional das organizações. Fazer esse curso abre portas para novas oportunidades de carreira, inclusive em cargos de liderança nas áreas de governança, auditoria, jurídico e controle interno.
Investir em uma certificação de PLDFT é de extrema importância para atuar legalmente em cargos do setor financeiro, tendo conhecimento prático para lidar com situações reais, o que contribui para tomadas de decisão mais seguras e alinhadas à legislação vigente.
